認識現金流管理

 

糟糕的現金流管理會使許多企業走向失敗,因此對於任何組織來說,持續的現金供應至關重要。組織需要支付工資和帳單,並投資於增長,現金流管理是必不可少的。因此徹底了解資金來源,並預測未來的收入,才能確保公司的增長。

在這篇文章中,我們將回答與小企業現金流管理相關的最常問的問題:什麼是現金流管理?它的好處是什麼?以及如何進行更好的現金流管理?

什麼是現金流管理?
讓我們先給您一個現金流管理的定義:現金流管理是在特定的時間段內追蹤和優化您的現金流的過程。更具體地說,它意味著分析您收到的金錢,例如通過銷售產生的金錢,與您支付帳單、薪水、稅款等時給出的金錢做比較。

現金流與利潤不同:利潤是指在扣除生產和交付產品或服務的所有成本後剩餘的金額。當在一個特定期間結束時,您的企業現金流入和流出之間的差額為負數,這意味著您在該期間結束時比開始時的期初餘額少。

現金流管理的目標是通過追蹤和優化現金流,確保您的現金流入(現金收入)始終高於您的現金流出(現金支出),從而避免這種情況發生。剩餘的現金可以幫助您投資和成長,但優良的小企業現金流管理還有許多其他的好處。

現金流管理的7個好處
準時支付員工薪資: 您的員工幫助您運營您的業務,因此準時支付他們的薪資非常重要。這是保持他們忠誠度和吸引人才的基本和基本要素。通過穩健的現金流管理,您確保為他們的薪資保留足夠的現金。
購買生產產品或提供服務所需的物品: 現金流管理能使您能夠清晰預測您的應付帳款,從而使您能夠購買生產產品或提供服務所需的原材料或服務,以滿足訂單需求,潛在的盈餘還可以幫助您擴展產品線。
支付所有其他費用: 良好的現金流管理將使您能夠追蹤所有過去、現在和未來的費用,以便您可以做好相應的計劃,確保這些費用能按時支付,包括稅款、貸款還款或其他帳單等。
規劃和協調業務活動,以最大化利潤: 對於任何企業來說,規劃是至關重要的,缺乏規劃可能會導致災難。現金流管理能幫助您規劃、分析業績並從當前活動中獲得最大的可用利潤。它還將使您能夠為未來的財務預算做好準備。
保持現金儲備,避免超支: 若沒有健全的現金流管理,您將無法掌握自己花了多少錢,可能會超支或使用本應用於其他用途的現金。通過分析您的現金流量表,您可以判斷您的企業財務狀況是否穩定、是否處於盈餘或資金短缺狀態。藉著現金流預測,您可以掌握控制權,監控支出,確定您的流動性和盈利能力,並確保在面對意外開支或壞帳時有足夠的現金儲備。
擴展或發展您的業務: 現金流管理能是使您的企業能夠接受投資和成長機會。通過分析您的現金流量表,您可以確定您的收入和支出之間的比率,從而幫助您評估您企業的當前財務狀況並做出預算決策。例如,如果您有盈餘,您可以決定開發新產品或服務,擴展到新市場等。
獲得企業貸款: 許多企業依賴銀行或其他金融機構為其部分業務活動提供資金。在現金短缺的情況下,您可能會向他們申請貸款以克服困境。在批准貸款之前,銀行會研究您企業的財務狀況以及您償還貸款金額的能力。在這過程中,您能夠使用您的現金流量表作為證明,並提供有關您的現金流入和流出的所有細節。
總之,良好的中小企業現金流管理將使您能夠確保履行所有責任,更有效地經營您的業務,並專注於您的成長。

2023-05-30 12:07

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